美国 RIA 牌照介绍：

RIA 牌照是受美国交易SEC）或州部门监管的，

从事咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有

成为注册顾问（RIA）才有资格向人提供类产品的

分析建议，并定期提供报告。也只有获得该资质的机构才可以收

取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册顾的机

构的管理人必须通过相应的执照考试，即顾问考试—Series

65。

SEC 对 RIA 的监管要求：

SEC 要求注册顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺

骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适

合客户的建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，

对于每笔款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责

任”是根据相关法案强加给顾问的操作法则，因此与注册顾

问合作的客户利益将得到有效的保障。

需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权大远科技负责牌照办理的委托信；

2、公司注册问题文件；

3、美国公司注册证明文件；

4、公司的章程（如有）；

5、董事的；

6、公司业务说明报告；

7、系统报备；

8、注册管理的WebCRD/IARD系统；

9、填写牌照的申请报告；

10、填写SEC的问卷调查报告；

11、代理申请人的声明；