加拿大FTR牌照申请具体要求

对于众多的交易商来说，合规牌照是经营的，但是一般初创经纪商，刚起步的公司自己的客户群并不是很多，对于初期的经纪商可以选择一些性价比较高的，但是行业内认可度还是比较好的牌照。像加拿大FTR牌照就是一款功能性相对完全，但价格相对不贵的牌照。

我们一起来了解加拿大FTR牌照具有的一些优点：

MSBfin于2000年成立。它是一个机构，向长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国行业的相关资料，以保护加国的稳定及安全。

MSB牌照的定义

根据FINTRAC的说明，从事以下业务的企业都属于Money Services Business，都需要向FINTRAC申请、注册取得牌照后方可经营兑换 Foreign exchange dealing汇款 Money transferring汇票、旅行支票或其它类似的兑换、买卖业务 Cashing or selling money orders, tr*eler’s cheques or anything similar

MSB牌照的要求

申请人要求：曾经犯有以下罪行的个人或单位不能申请MSB牌照，不得从事相关业务

或资助活动

违反加拿大反及资助法Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA)

从事活动

持有犯罪所得

从事活动

如果一家企业的CEO、总裁、董事或控股超过20%的股东违反以上规定，则该企业也不能申请MSB。

合规要求：获得牌照只是从事相关业务的步，在后续经营中，FINTRAC有一整套合规要求，确保经营者不会违反PCMLTFA的相关规定，具体包括，

相关文件必须保存良好，相关人员必须受到良好训练；

人员负责建立及管理整套合规计划；

制定整套合规政策及流程，并经公司高层管理人员批准；

设立风险评估及控制策略；

开发及管理公司业务人员培训项目；

每两年评估整套合规计划。

客户要求：MSB企业在提供服务时，必须根据相关法律要求，在必要时确认客户身份，防止或资助活动等行为。

报告要求：根据FINTRAC要求，持有MSB牌照的公司必须及时报告有关交易，包括

交易：如果觉得某个交易必须于30天内向FINTRAC报告；

资产：如果发现业务涉及的资产属于某个或集团，必须立即向及安全情报局报告；

现金交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的现金交易必须在15天内向FINTRAC报告；

国际交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的国际转账必须在5天内向FINTRAC报告；3

保存要求：交易记录及客户身份记录必须保管良好，如要求，应在30天内提供。

加拿大FTR牌照申请流程：
1、组建当地公司（以公司名义申请牌照）
2、牌照申请工作
MSB牌照的业务方案设计
准备与撰写申请材料
向加拿大交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由加拿大交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

若加拿大交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
申请周期：约20个工作日左右