美国支付牌照波多黎各银行牌照

美国支付牌照波多黎各银行牌照

美国支付牌照波多黎各银行牌照（IFE)能申请吗

波多黎各岛上的银行由波多黎各机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。

国际实体Inernation Financial Entity简称IFE。

可以进行的业务：（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供服务并接受国外实体的存款；

2、参与交易；

3、接收存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构事先获得OCIF的批准)，并从事相关活动；

5、交易；

6、作为合同或工具的交换所；

7、以任何的黄金或者进行交易。

IFE申请需要准备的资料

1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)

3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元

4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支产

5.缴纳牌照申请所需费用

IFE详细申请流程：

1.公司核名。

2.准备公司注册资料,人员尽调。

3.起草公司文件,提交工商注册。

4.获取公司注册证书。

5.开设波多黎各注资户。

6.起草业务和合规计划

7.建立董事会。

8.确定力公空间和员工

9.向OCIF提交完整的申请书。

10.与委员会官员协商

11.获得初步许可证。

12.安排与央行人员面

13.获得、牌照审批

14.开展业务。

申请时间

差不多八个月左右可以拿下。

美国CBI银行就持有该牌照。