办理顾问 美国RIA 牌照的要求

办理顾问 美国RIA 牌照的要求，美国sec ria牌照的含金量:
ria牌照是受美国交易sec)或州部门监管的从事咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册顾问(ria)才有资格向人提供类产品的分析建议,并定期提供报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。
申请资质:
通常申请注册顾的机构的管理人必须通过相应的执照考试,即顾问考试---series 65。美国大部分州也可以免除series 65考试,如果该机构的管理人持有注册分析师(cfa)或个人(pfs)等牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿规模的公司可以与美国州部门注册,超过1亿资产规模的公司需与sec注册。
不是只有美国的机构才有资格申请ria牌照。根据sec的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在sec注册申请,但境外顾问如果要向美国客户提供建议,就“必须”向sec申请注册ria牌照。
美国sec ria牌照的注册、申请的资料:
1.一份牌照的办理委托书:
2.公司注册文件
3.美国公司注册证明文件
4.公司的章程(如有);
5董事的 互照;
6.公司业务说明报告;
7.系统报备:
1)注册行业管理理的 webcrd/iard 系统
2)填写牌照的申请报告
3)填写 sec 的问卷报告
4)代理理申请的声明
8.合规报告等其他资料
相对于中国的管理人资质采用行政审批制,且由于近年来国内对于业的监管呈现从严态势因而使该牌照具有一定的稀缺性不同,美国的ria采用注册制,申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛。
因此整体而言,ria是美国行业的一张基础性牌照,牌照本身是从业合规性要求的一部分,不构成该机构实力的证明以及收益的保障