美国SEC监管机构的RIA牌照如何申请
SEC简介

美国交易United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证管会，是根据《1934年交易法》成立、直属美国联邦的机关、准司法机构，负责美国的监督和管理工作，为美国业主管机关。
美国交易是借由监督交易活动，来保护人的的联邦机构。是美国国会成立的，负责监督市场及保障者利益的。
注册顾问(RIA)是由1940年的顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供分析的行为。”

SEC RIA 牌照业务范围

大型跨国企业在美国运营都会申请SEC RIA（注册顾问(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的、、等大型的或者交易机构。
RIA牌照是受美国交易SEC）或州部门监管的从事咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册顾问（RIA）才有资格向人提供类产品的分析建议，并定期提供报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。
申请美国SEC RIA的要求

申请SEC RIA的资格

通常申请注册顾的机构的管理人必须通过相应的执照考试，即顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册分析师（CFA）或个人（PFS）等牌照。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿规模的公司可以与美国州部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外顾问如果要向美国客户提供建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

SEC对RIA的监管要求

SEC要求注册顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给顾问的操作法则，因此与注册顾问合作的客户利益将得到有效的保障。此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。
机构等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核，因此获得此资质的国内海外机构非常少，所以这也成为了足以体现平台性的一项重要指标。

所需的文件

申请前的准备资料
一、海外公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家海外公司；或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的办理委托书

2、公司注册问题文件；

3、美国公司注册证明文件；

4、公司的章程；

5、董事的h照；

6、公司业务说明报告；

7、系统报备；

8、注册行业管理的WebCRD/IARD系统；

9、填写牌照的申请报告；

10、填写SEC的问卷调查报告；

11、代理申请人的声明；

以上所需资料，差不多2个月就可以把牌照申请下来。