南非部门行为监管局(FSCA)是提供产品和服务的机构的市场行为监管者,这些机构根据部门法律获得许可,包括银行,保险公司,退休和管理人以及市场 基础设施。 FSCA负责市场行为的监管和监督。 FSCA旨在提高和支援市场的效率和完整性,并通过促进机构对客户的公平对待以及向客户提供教育来保护他们。 FSCA将进一步协助维持稳定。
牌照申请
申请服务提供商(FSP)牌照的,申请人应满足以下要求:
1.合适和适当的要求(fit and proper requirements)
对服务提供商各类别、关键人员和代表的合适和适当要求指的是:
(1)诚实和正直;
(2)信誉良好;
(3)能力要求;包括与服务产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。
(4)持续发展;
(5)运营能力;
(6)财务稳健性;
2.各类别服务提供商经验要求
(1)Category I FSPs:其关键人员必须至少拥有I类FSP特定服务管理和监督方面1年经验;
(2)Category II FSPs:其关键人员必须至少拥有II类服务管理和监督方面1年经验;
(3)Category IIA FSPs:Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有IIA类服务管理和监督方面1年经验;
(4)Category III FSPs:Category III FSP和其代表必须至少拥有III类服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有III类服务管理和监督方面1年经验;
(5)Category IV FSPs:Category IV FSP和其代表必须至少拥有IV类服务方面1年经验,其关键人员必须至少拥有IV类服务管理和监督方面1年经验;
3.各类别服务提供商监管考试要求
服务提供商关键人员和代表必须参加和通过相关RE考试,如图所示:
4.各类别服务提供商财务稳健性要求
服务提供商必须满足相应类别的对应额外资本要求、营运资本要求和流动性要求,如图所示:
牌照类型
FSP牌照服务提供商)类别:
(1)Category I FSPs,指非II、IIA、III或IV类FSPs的服务提供商;
(2)Category II FSPs,指自由服务提供商;
(3)Category IIA FSPs,指对冲服务提供商;
(4)Category III FSPs,指管理类服务提供商;
(5)Category IV FSPs,指辅助业务服务提供商。